Доставка в офис: зачем силовики обыскивали банк «Хрещатик»

Обыск и выемка в штаб-квартире банка – на руку крупным должникам, в числе которых акционеры учреждения
Доставка в офис: зачем силовики обыскивали банк «Хрещатик»
Фото УНИАН

История с обыском и выемкой документов из признанного неплатежеспособным банка «Хрещатик» получила свое продолжение. Вчера источники Forbes в НБУ назвали крупных должников банка наиболее заинтересованными в этом обыске лицами. «Поскольку были вынесены оригиналы документов, отсутствие оснований для взыскания долгов уменьшает проблемы некоторых заинтересованных персон», – прозрачно намекнули в НБУ. В числе таких – связанные с акционерами компании, которые получали кредиты в размере нескольких сотен миллионов гривен.

«Хрещатик» был признан неплатежеспособным два месяца назад – в начале апреля. На тот момент активы банка превышали 8,4 млрд гривен, собственный капитал – 265 млн гривен.

Позавчера в центральный офис банка прибыли сотрудники Главного следственного управления национальной полиции. Они провели выемку документов в офисе, в том числе и оригиналы договоров.

«С точки зрения государства проведение выемки не имеет смысла, потому что банк и так под контролем госструктуры – Фонда гарантирования вкладов. А теперь вследствие действий силовых структур ФГВ будет ограничен в возможности обращаться в суды по взысканию залогов или признанию договоров недействительными», – отмечает глава юридической компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец.

300 млн гривен кредита было выдано ООО «Конверсия». 250 млн гривен – «Нелгилин». Еще 243 млн гривен кредита – «МДМ Инвест Сервис». 235 млн гривен займа были оформлены на «Тари Траст Групп», 211 млн гривен – на «Афан-Инвест», еще 121 млн гривен получило «Меридиан Инвест»

Одной из особенностей работы «Хрещатика» были большие кредиты, выданные компаниям акционеров. По данным источников Forbes в Нацбанке, около 300 млн гривен кредита было выдано ООО «Конверсия». Это предприятие, согласно информации НБУ, связано с одним из основных акционеров «Хрещатика» Андреем Ивановым. 250 млн гривен кредита получало «Нелгилин», которое называют дружественным Льву Миримскому. Еще 243 млн гривен кредита были выданы «МДМ Инвест Сервис», оно являлось акционером банка, его считают также связанным с Андреем Ивановым. 235 млн гривен займа были оформлены на «Тари Траст Групп», 211 млн гривен – на «Афан-Инвест», еще 121 млн гривен получило «Меридиан Инвест».

Все кредиты, выписанные на перечисленные ООО, эксперты Forbes характеризуют как «технические кредиты в пользу неоперационных связанных компаний». Вчера акционеры банка не ответили на вопросы Forbes о природе данных кредитов.

Отметим, упомянутые долги не были проблемными: по состоянию на 1 января 2016 года указанные кредиты обслуживались. В ФГВ такое положение вещей поясняют так: «Кредиты связанных лиц всегда лонгировались или реструктурировались, вплоть до того, что по ним не платились проценты. Такие примеры мы видим сплошь и рядом по системе».

Накануне введения временной администрации часть долгов были погашены. Так, до признания банка неплатежеспособным, долги погасили такие связанные с акционерами предприятия, как «Конверсия», «Будконструкция», «Афан-Инвест», «Меридиан Инвест» и «Адапс». Актуальными оставались кредиты, выданные «МДМ Инвест Систем» (243 млн гривен) и «Тари Траст Групп» (235 млн гривен). Таким образом, как минимум полмиллиарда гривен составили долги акционеров перед банком на момент признания «Хрещатика» банкротом. Не исключено, что именно за документами относительно этих лиц, помимо прочего, и приходили сотрудники национальной полиции.

«Речь идет о контроле над рефинансированием и о вероятном заказе. С момента введения временной администрации основное, на что обращал внимание Национальный банк – это погашение крупных сумм кредитов за несколько дней до признания банка неплатежеспособным. Также НБУ говорил о выводе залогов из «Хрещатика». На мой взгляд, интерес могут представлять именно эти операции. В выемке заинтересованы люди, выводившие эти залоги, в интересах которых – изъять оригиналы документов, и чтобы у ФГВ не было возможности своевременно обжаловать упомянутые операции», – допускает Ростислав Кравец.

Как минимум полмиллиарда гривен составили долги акционеров перед банком на момент признания «Хрещатика» банкротом

Вчера в ФГВ заявили, что 85% из 2,27 млрд гривен облигаций на продажу в портфеле «Хрещатика» или выпущены фирмами с признаками фиктивности, или не обеспечены. Это еще одно злоупотребление, связанное с банком.

Степень влияния правоохранителей на события вокруг банка-банкрота оценивать пока рано. Очевидно, что при возможности договориться с силовиками обладатели крупных кредитов в «Хрещатике» этим бы воспользовались. «Наша судебная система, наши правоохранительные органы настолько коррумпированы, что люди, которые выносят деньги из банков, заносят часть этих денег судьям и силовикам. Есть дыры в законодательстве, позволяющие безнаказанно выводить деньги из банков», – признает финансовый эксперт и бывший временный администратор Родовид Банка Сергей Щербина

Впрочем, бывший глава правления банка «Хрещатик» Дмитрий Гриджук уверил Forbes, что поскольку и ФГВ, и нацполиция защищают интересы государства и вкладчиков, в выемке документов ничего страшного нет.

Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции.
Бизнес
Александр Шлапак: «Судиться с крупными должниками банка бессмысленно, так как эти долги не имеют обеспечения»
Глава ПриватБанка – о возврате долгов бывших акционеров, развитии банка и перспективах крымских вкладчиков
Роль личности в (банковской) истории: на что влияет первое лицо банка?
Кто и как управляет крупнейшими финучреждениями страны
Не как у людей: что в Украине мешает иностранным инвесторам
Одногодовые разрешения на пребывание в стране, невозможность репатриации капитала, плохой английский язык и так далее
Все материалы раздела
FORBES В СОЦИАЛЬНЫХ СЕТЯХ
Комментариев 0
Войдите, чтобы опубликовать комментарий
Выбор редактора
Частное и честное: 5 книг декабря
Частное и честное: 5 книг декабря
На какие новинки художественной литературы стоит обратить внимание в этом месяце
Как израильская армия стала 	«кузницей стартапов»
Как израильская армия стала «кузницей стартапов»
Бывшие бойцы загадочной израильской службы киберразведки — подразделения 8200 — создали около 1000 начинающих IT-компаний. Именно им Израиль во многом обязан имиджем «нации стартапов»
Хождение по кругу: как в Минфине переписывают Налоговый кодекс
Хождение по кругу: как в Минфине переписывают Налоговый кодекс
И почему депутаты настаивают на проведении разового декларирования
Олигархи под подозрением: кому нужен Архив клептократии и почему в него попали лишь «избранные»
Олигархи под подозрением: кому нужен Архив клептократии и почему в него попали лишь «избранные»
Украинские публичные персоны готовы оспаривать данные, опубликованные в Архиве
Сейчас на главной
Технические работы на сайте Forbes Украина
Технические работы на сайте Forbes Украина
Выпуск журналистских материалов на сайте временно прекращен.
Александр Шлапак: «Судиться с крупными должниками банка бессмысленно, так как эти долги не имеют обеспечения»
Александр Шлапак: «Судиться с крупными должниками банка бессмысленно, так как эти долги не имеют обеспечения»
Глава ПриватБанка – о возврате долгов бывших акционеров, развитии банка и перспективах крымских вкладчиков
Самое темное время перед рассветом: как преодолеть кризис в компании
Самое темное время перед рассветом: как преодолеть кризис в компании
Какие задачи лягут на плечи команды, а какие – непосредственно на владельца
Коллекторы и юрлица: с бизнесом не церемонятся
Коллекторы и юрлица: с бизнесом не церемонятся
Чем отличается поведение коллекторских структур в отношении должников-физлиц и бизнесменов