Обратная сторона «Привата»

Проверят ли владельцев счетов в ПриватБанке на налоговую чистоплотность
Обратная сторона «Привата»
Фото Shutterstock

Вместе с национализацией 100% акций ПриватБанка, украинские государственные органы получили доступ к базам данных банка и информации о счетах порядка 20 млн граждан. Очевидно, что в государстве с широкой «серой зоной» какая-то часть владельцев счетов в «Привате» могли, мягко говоря, забывать уплачивать налоги со своих поступлений на эти счета. Как отечественные налоговики могут распорядиться этой информацией?

После национализации крупнейшего финансового учреждения в стране правительство получает полный доступ к базам данных о состоянии дел клиентов ПриватБанка. Пока что эта информация остается под грифом «банковская тайна», и снять этот «гриф» может только суд либо изменение нормативов, если таковое потребуется. 

Вместе с тем общемировая практика свидетельствует, что все большее число контролирующих органов на уровне государств и их объединений стремятся к надзору за транзакциями своих граждан как в национальном банковском поле, так и за его пределами. Это делается с целью борьбы за чистоту финансов, в рамках деофшоризации или противодействия налоговым уклонистам. 

Например, несколько лет назад Германия получила в свое распоряжение информацию о счетах ее граждан на территории Швейцарии. После ряда расследований власти ФРГ имели четкое представление, к кому из немцев следует наведаться с налоговой проверкой и последующими штрафами.

Можно допустить, что базы данных «Привата» будут исследованы налоговиками. Не исключено, что эти же налоговики сами есть в этих же базах данных
Ярослав Ломакин, владелец Honest & Brigh Ltd

А стране, которая одновременно является и банкиром, и налоговым ведомством, намного проще мониторить банковскую информацию.

«Государство получило большой подарок: госорганы фактически имеют доступ к базам данных и знают, кто, кому и сколько перевел денег. Далее логично, если государство соберет аналитиков, представителей налоговой администрации, антикоррупционного бюро и прокуратуры.  Каждый из них выделит свой сектор, который ему интересен. Налоговая со своей стороны будет искать людей, которые не декларировали доходы и не уплатили налоги», – предполагает адвокат, партнер практики правовой безопасности бизнеса АО «Юскутум» Денис Овчаров. Затем, по его словам, внимание может быть проявлено к компаниям, совершавшим какие-либо платежи через иностранные юрисдикции, – со сверкой движения денег по счетам.

«Каждый год мы должны подавать декларацию о доходах. Если налоги заплачены, вопросов не будет. Если теперь есть риск, что государство узнает, что налог не заплачен, значит  оно будет стимулировать его заплатить», – говорит Овчаров.

Относительно доли теневой экономики, сосредоточенной в транзакциях клиентов ПриватБанка, экспертные оценки существенно разнятся. Так, аналитик банковского рынка Андрей Онистрат озвучил предположение, что в системе «Приват24» обслуживаются до 95% теневых транзакций. Другие опрошенные Forbes эксперты уточняют, что «Приват24» не может быть центром по обслуживанию теневых потоков, так как основная часть таких расчетов проводится в наличных долларах. А сами участники неформального сектора стараются не пересекаться с банкирами.

«Человек, который не платит налоги, делает все, чтобы ни в одном банке никакие неформальные доходы не фигурировали. Какая «тень», если все банковские операции контролируются? – задается вопросом глава Союза налоговых консультантов Леонид Рубаненко. – Уклонение же, или минимизация допускались всегда. Еще Ницше сказал: «как только начали рождаться налоги, начали появляться способы их минимизации». Но государство всегда все контролировало именно через банки».

Если ПриватБанк выдержит «паническую» нагрузку в обществе, власти, теоретически, могут проявить интерес к сути его транзакций. Для этого нужно будет получить информацию по юридическим и физическим лицам и их кодам, соотнести ее с доступной информацией о задекларированных налогах и фактически начисленных доходах, которая имеется в распоряжении банка и в базах данных налоговой, а далее – обращаться к клиентам за разъяснениями о причинах разницы.

На вопрос Forbes о том, начала ли Государственная фискальная служба проверку счетов юрлиц в ПриватБанке, глава ведомства Роман Насиров на момент подготовки материала не ответил.

Во избежание социального напряжения власти вряд ли будут спешить с таким процессом
Ростислав Кравец, глава адвокатской компании «Кравец и партнеры»

«Наверняка может быть проведено расследование по возможному уклонению от налогов владельцев счетов, но чтобы оно было массовым, необходим ресурс. Важно понимать, что доступ к информации о транзакциях в банке и так не был ограничен, ведь swift-переводы из-за рубежа ни для кого не скрыты. Мне неизвестно, чтобы в Украине была официальная структура, которая могла бы в масштабе государства заниматься «выбиванием» долгов из неплательщиков», – отмечает владелец Honest & Brigh Ltd Ярослав Ломакин. «Можно допустить, что базы данных «Привата» будут исследованы налоговиками. Не исключено, что эти же налоговики сами есть в этих же базах данных», – иронизирует Ломакин.

В Союзе налоговых консультантов считают, что если деньги приходят на счета клиентов с формулировкой «заем», то вопросов по ним возникать не должно. «О тех, кто получают деньги в ПриватБанке, должны были позаботиться те, кто отправляли им деньги. И поверьте – европейцы знают, какую формулировку нужно было использовать, чтобы здесь все начислялось без вопросов со стороны налоговиков», – уверяет Леонид Рубаненко.

Эксперты напоминают, что под обязательный налоговый мониторинг сегодня подпадают все транзакции свыше 50 000 гривен. А если суммы выявленного уклонения будут выше, чем 700 000 гривен, речь может идти об уголовной ответственности. Вместе с тем запрос от государства на проверку налоговой дисциплины клиентов «Привата» если и поступит, то не в самое ближайшее время. «Во избежание социального напряжения власти вряд ли будут спешить с таким процессом», – резюмирует глава адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец.

Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции.
Бизнес
Мобильные мошенники: как обворовывают сотовых операторов
Сможет ли снижение ставки международного интерконнекта побороть рефайл
Третья сила: частную газодобычу ждет очередной передел сфер влияния
В борьбу за украинский газ уже совсем скоро может включиться «группа Петра Порошенко»
Дорога в дюнах: что ожидает латвийскую «дочку» ПриватБанка
PrivatLatvia, находящийся под пристальным вниманием контролирующих структур, могут выставить на продажу уже в нынешнем году
Все материалы раздела
FORBES В СОЦИАЛЬНЫХ СЕТЯХ
Комментариев 2
Войдите, чтобы опубликовать комментарий
Oleg Vishnevskiy
Oleg Vishnevskiy — 20.12.2016, 10:54

Почему издание такого уровня не пишет о издержках, которые государство заберёт на себя? Кисло, господа "попу листы"!!!

Oleg Vishnevskiy
Oleg Vishnevskiy — 20.12.2016, 10:51

Предчувствуя очередной "анус" по украински, один олигарх (ПОРОШ) позволил другому (БЕНЕ), скинуть свои обязательства . Сделают государственным, чтоб потом развалить и нажиться как следует. Кто бы купил сей банк с ситуацией в стране???
Дешево и сердито заработают на ком...???)))
Платить будем мы, господа!
Договорняк очередной. Факт.

Выбор редактора
Частное и честное: 5 книг декабря
Частное и честное: 5 книг декабря
На какие новинки художественной литературы стоит обратить внимание в этом месяце
Как израильская армия стала 	«кузницей стартапов»
Как израильская армия стала «кузницей стартапов»
Бывшие бойцы загадочной израильской службы киберразведки — подразделения 8200 — создали около 1000 начинающих IT-компаний. Именно им Израиль во многом обязан имиджем «нации стартапов»
Хождение по кругу: как в Минфине переписывают Налоговый кодекс
Хождение по кругу: как в Минфине переписывают Налоговый кодекс
И почему депутаты настаивают на проведении разового декларирования
Олигархи под подозрением: кому нужен Архив клептократии и почему в него попали лишь «избранные»
Олигархи под подозрением: кому нужен Архив клептократии и почему в него попали лишь «избранные»
Украинские публичные персоны готовы оспаривать данные, опубликованные в Архиве
Сейчас на главной
Бег c препятствиями: METRO Cash & Carry ради Украины отказалась от традиционного формата сети
Бег c препятствиями: METRO Cash & Carry ради Украины отказалась от традиционного формата сети
На очереди — развитие независимой службы доставки товаров для HoReCa, покупка производителя мясной или молочной продукции и другие шаги, которые позволят украинскому подразделению ритейлера удержаться на плаву
Мобильные мошенники: как обворовывают сотовых операторов
Мобильные мошенники: как обворовывают сотовых операторов
Сможет ли снижение ставки международного интерконнекта побороть рефайл
Оценка залогового имущества: реалии и перспективы
Оценка залогового имущества: реалии и перспективы
Почему Украине необходим новый Национальный стандарт оценки
Forbes рекомендует: куда пойти 23-29 января
Forbes рекомендует: куда пойти 23-29 января
Графика мировых арт-звезд разных эпох на предаукционной выставке «Золотого Сечения», свежее французское кино, легенда американского джаза в Киеве и другие события недели