К чему приведет крупнейшая финансовая афера десятилетия

Кто ответит за Meinl Bank AG
К чему приведет крупнейшая финансовая афера десятилетия
Фото WB PEROUTKA Guenther

История с Meinl Bank AG и выводом средств из украинских банков становится крупнейшей аферой последних лет в финансовой отрасли в Украине. Именно поэтому важно показывать механизмы этой аферы, и понимать, что в Национальном банке Украины, Фонде гарантирования вкладов физических лиц, Государственной службе финансового мониторинга и Министерстве внутренних дел об этих механизмах было известно, и они сознательно не закрывали эти лазейки.

Уже полгода продолжается судебное дело из-за публикации Forbes о масштабном выводе средств из Украины с использованием банка Meinl. Это финансовое учреждение известно во многих странах бывшего СНГ и Прибалтики как банк, специализирующийся на выводе финансовых потоков. В Австрии владелец этого банка Юлиус Майнл V обвиняется в финансовых махинациях, и, согласно информации Bloomberg, был освобожден под залог в 100 млн евро. Теперь банкир, бывший гражданин Австрии, живет в Лондоне, называя себя «человеком, которого ненавидят в Австрии», и судится с Forbes, первым описавшим схемы по выводу средств из украинских банков. В том числе банкир отрицает, что вообще работает в Украине.

Схема проста, как и большинство подобных банковских афер в Украине. И именно по ней была совершена кража денег с ОАО «Таврика» – $26 млн – в пользу Wіnten Tradіng Ltd, Boumpoulіnas 26, Athіenou, P.C.7600, Larnaca, Cyprus; ПАО «Пивденкомбанк» – 448,54 млн гривен – в пользу Tosalan Tradіng Lіmіted, Tenaru 4, Agіos Dometіos, P.C.2360, Nіcosіa, Cyprus; ПАО «Автокразбанк» – 106 млн гривен – в пользу Agalusko Investment Lіmіted, Spyrou Kyprіanou 61, SK House, 4003, Lіmassol, Cyprus; ПАО «Городской коммерческий банк» – 59 млн евро – в пользу Melfa Group LTD Belize; ПАО «Финростбанк» – 71,778 млн гривен; ВиЭйБи Банк – 960 млн гривен; ПАО «Терра Банк» – $40,393 млн; АО «Дельта Банк» – $87,294 млн; ПАО «КБ «Пивденкомбанк» – $38 млн.

Все просто

Украинский банк открывает корреспондентский счет в Meinl Bank Aktiengesellschaft (Meinl Bank AG), юридический адрес: Бауэрнмаркет, 2, А-1010, Вена, Австрия, владельцем и председателем попечительского совета которого является президент Юлиус Майнл, известный не только выходом из-под ареста под залог в 100 млн евро (возможно, и из карманов украинцев), обвинением в октябре 2015 года в фальсификации отчетности и исключением банка из торгового реестра Австрии, но и тем, что называет себя «самым ненавистным человеком в Австрии».

Украинский банк получает соответствующее разрешение путем присвоения регистрационного номера открытого корреспондентского счета в журнале учета Главного управления НБУ.

Mайнл отрицает, что работает в Украине, но проводит семинары по работе с офшорами в киевской гостинице Hilton

Учитывая статистику вывода средств и банкротства банков, уже сам факт открытия такого счета в Meinl Bank Aktiengesellschaft для профессионалов свидетельствует о том, что сделка должна быть взята под жесткий контроль с целью проверки, какие средства были или будут положены на этот счет – собственные банка или средства вкладчиков.

Если на счет по такой схеме внесены средства вкладчиков банка, которые банк выдал за бесценок и которыми свободно распоряжаться не сможет (о чем аналитикам Финмониторинга свидетельствует маркер недвижимости этих средств по результатам постоянного анализа остатков средств, размещенных в других банках и привлеченных из других банков, показанных в форме №618 (декадная), утвержденной постановлением правления Национального банка Украины «Правила организации статистической отчетности, представляемой в Национальный банк Украины»), то это первый признак того, что это – схема накачки фиктивной ликвидности банка и гарантированный риск ликвидности для него, и что деньги скоро будут украдены. Поскольку если возникнет форс-мажор и необходимость рассчитаться с вкладчиками, эти деньги в тот же момент будут списаны в погашение обязательств по кредитам, предоставленных третьим, а точнее, связанным лицам, а попросту – украденных владельцами и руководителями банка.

Признаки аферы – налицо

Процент вероятности прогноза такого развития сценария увеличивается, если владелец банка дает поручения должностным лицам банка заключить договор ответственного хранения и залога денежных средств, находящихся на корреспондентском счете в Meinl Bank Aktiengesellschaft, иногда и без согласования с правлением банка и наблюдательным советом, что также видят и НБУ, и Финмониторинг.

Владелец банка непосредственно или через связанных лиц – что ДСФМУ и НБУ также могут видеть в реальном времени – создает, чаще всего в Республике Кипр, компанию-прокладку для получения кредита. А иногда где-то в Белизе либо там, где нет договоров о выдаче, фирму для предоставления кредита уже самому банку.

Компания-прокладка тут же заключает договор займа на сумму в десятки миллионов долларов США для финансирования чего-то где-то. И если владелец не слишком умен, то это предприятие из Украины, где его могут достать правоохранители. Если умен, то он использует предприятие, которое будет должником нужного офшора, якобы выдавшего кредит, и таким образом поможет его владельцу вывести за границу сотни миллионов долларов, потому что на Западе такую аферу было бы труднее организовать, чем, скажем, в Днепропетровской области.

Руководитель банка не осуществляет учет обязательства по договору ответственного хранения и залога, не формирует резерв для покрытия кредитного риска с целью недопущения убытков от невозврата долга из-за неплатежеспособности компании-прокладки. НБУ и Финмониторинг видят это

В тот же день по поручению владельца руководитель банка заключает с Meinl Bank Aktiengesellschaft договор ответственного хранения и залога денежных средств в сумме нескольких десятков миллионов долларов или евро, которые зачисляет на открытый украинским банком корреспондентский счет в качестве гарантии обеспечения выполнения обязательств, взятых компанией-прокладкой.

Как правило, руководитель банка, в результате сознательно ненадлежащего исполнения своих служебных обязанностей, не осуществляет учет вышеупомянутого обязательства по договору ответственного хранения и залога, не формирует резерв для покрытия кредитного риска с целью недопущения убытков от невозврата долга из-за неплатежеспособности компании-прокладки. НБУ и Финмониторинг видят это, и НБУ может в течение пары минут обратиться в FMA.

Одной из фишек схемы вывода средств через Meinl Bank Aktiengesellschaft является то, что договоры подписываются при одних руководителях банка, средства заводятся при вторых, а выводятся при третьих. И каждый рассказывает, что он не подписывал договоры, а подписывал оферту, а другой − что он получил эти деньги на балансе, но документов об этом никогда не видел... И НБУ, зная об этой афере, «просто бесплатно, то есть даром, молчит».

В час «Х», в результате невыполнения компанией-прокладкой своих обязательств по договору займа с Meinl Bank Aktiengesellschaft, последний, действуя в соответствии с условиями договора ответственного хранения и залога денежных средств, производит списание с корреспондентского счета украинского банка десятков миллионов долларов или евро, которые украинский банк туда положил − и все эти десятки миллионов долларов перетекают на счета владельца банка, если он глуповат. Если не очень глуп, то на счета связанного с ним лица. Что, в принципе, легко выясняется, если против владельца открывается производство по ст.209 УПК Украины, по которой на Западе без проблем сдают Украине таких воришек и информацию о них.

По схеме накачки фиктивной ликвидности банка результат тот же − украсть деньги вкладчиков. Но сначала их деньги нужно сделать деньгами связанной компании, которая эти деньги даст банку в качестве инвестиции, а потом так же заберет, потому банк чего-то там не выполнит – например, его председатель правления посмотрит в небо не под тем углом.

Кто в ответе?

Такие аферы, конечно, невозможны, если бы не было, как минимум, непрофессионализма и халатности при исполнении служебных обязанностей ответственными за контроль происходящего чиновниками. Потому что чаще всего это происходит из-за сознательного, грубого и циничного нарушения законов и интересов Украины со стороны таких руководителей Национального банка Украины, как Валерия Гонтарева и Степан Кубив, и таких директоров-распорядителей Фонда гарантирования вкладов физических лиц, как Константин Ворушилин и Василий Пасечник. Учитывая, что их дерибаном банковской системе был нанесен ущерб в 400 млрд гривен, будем надеяться, что когда-нибудь за свои действия они будут наказаны по закону, вплоть до многолетнего заключения и конфискации их имущества.

Конечно, безнаказанность их действий объясняется попустительством целого ряда должностных лиц. А именно: генпрокуророры Украины Шокин Виктор Николаевич, Ярема Виталий Григорьевич, Мохницкий Олег Игоревич, министр внутренних дел Украины Аваков Арсен Борисович, руководитель Национальной полиции Украины Хатия Деканоидзе, председатели СБУ Грицак Василий Сергеевич и Валентин Александрович Наливайченко, председатель Государственной фискальной службы Украины Насиров Роман Михайлович, первый заместитель министра доходов и сборов Украины Белоус Игорь Олегович, председатель Государственной фискальной службы Украины, глава Государственной службы финансового мониторинга Украины Черкасский Игорь Борисович.

За два года банковского дерибана были вручены всего лишь два подозрения. И только в последние дни, после жесткой критики обществом, были вручены еще пять подозрений. И это при дерибане 67 банков на сумму до 400 млрд гривен. При том, что в Украине за кражу на уровне ящика консервов или велосипеда не только вручены подозрения, но и осуждены тысячи человек.

Чтобы пресечь банковские аферы, начать возрождать экономику и привести к усилению курса гривны, нужна самая малость − выполнять закон

Схема, которая привела к такому разграблению банков − очень примитивная. НБУ в лице подразделений финансового мониторинга и банковского надзора – в реальном времени, кстати, одновременно с Государственной службой финансового мониторинга Украины – видит, что определенный банк начинает выводить деньги вкладчиков за границу, но жестко это не прекращает.

Чтобы пресечь банковские аферы, начать возрождать экономику и привести к усилению курса гривны, нужна самая малость − выполнять закон. Для этого Хатии Деконоидзе достаточно повторить опыт Италии (там боролись с «Коза Ностра», здесь – с «Ностра-счетами») и создать под своим личным контролем одну большую специальную оперативно-следственную группу, в которую ввести 30-40 следователей и оперативных работников. И уже спустя месяц, даже при существующем сопротивлении заинтересованных руководителей НБУ, ФГВФЛ, ГПУ и Финмониторинга, воры заняли бы свои места в СИЗО или попали в международный розыск, но точно безнаказанно не радовались бы украденным миллиардам.

Для этого руководителями государства и специальных и правоохранительных органов не следует назначать тех, кто принимал участие в коррупционных схемах. Или тех, кто за два года при разграблении 67 банков был неспособен объявить более двух подозрений (недавно их стало семь) и превратил Главное следственное управление МВД в обычную кормушку по «сливу» уголовных производств.

Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции.
Лидеры мнений
Топ-5 изменений в Налоговый кодекс, предложенных Минфином
Краткий юридический анализ очередных «министерских» новшеств
6111
Пенсионная реформа: реалии и вызовы
Экономическая история и перспективы развития ПФУ
4641
О чем говорят результаты работы банковской системы во II квартале 2016 года
Очевидно замороженное кредитование на фоне роста депозитного портфеля
2904
FORBES В СОЦИАЛЬНЫХ СЕТЯХ
Комментариев 6
Войдите, чтобы опубликовать комментарий
Ирина Дело
Ирина Дело — 12.05.2016, 21:43

Кроме нас самих нам никто не поможет. Сейчас миссия МВФ приехала в Киеве и привезла огромные деньги, за что? И они их точно уже привезли. Они же знают, что здесь ничего не сделано до сих пор, Президент – вор, олигархи практически не пострадали, реформ нет, деньги у населения из банков забрали, экономика дохнет. И что? Дают деньги всё-равно. Даже обещаний реформ не просят. Им уже всё-равно, лишь бы России досадить! Это большая политика, понятно. Но где здесь мы, пострадавшие от банков? Всем на нас наплевать - давить надо наш вопрос, мы же вновь молчим!

Ирина Дело
Ирина Дело — 12.05.2016, 21:39

Вся проблема в том, что люди молчат, не хотят бороться за свои деньги. Вы посмотрите на владельца VAB банка Бахматюка - у него прекрасно идёт бизнес, он и не собирается отвечать перед вкладчиками, нагло выводит активы через ФГВФО. С иностранными держателями евробондов он договорился, а с нашими "держателями" ему этого делать не нужно. Уже давно всем понятны схемы, "командир проекта", главные воры, ну неужели людям всё-равно? Так и подарите свои сбережения?

Мікола Петрович
Мікола Петрович — 20.01.2016, 07:17

Рецепт прост: запретить оффшор и торговать национальным богатством которое растет в черноземе Украины. И запретить занимать любые гос должности гражданам не родившимся в Украине, т.к. они де факто не заинтересованы в благосостоянии украинцев. Но проблема в корне : большая часть законов и норм построена и даже напрямую ссылается на СССР и УССР.

Юрій Лесів
Юрій Лесів — 14.01.2016, 15:27

Вам шановний автор просто невідома повна кількість банків, що користуються даними послугами Meinl Bank, а ця кількість просто майже відповідає повній кількості українських банків за мінусом декількох банків першої десятки. А це майже весь банківський ринок України, кажу вам це як фінансист, ось і задумайтесь, а краще лишень подивіться на останнє банкротство Укрінбанку.

Ludmyla Zagoruyko
Ludmyla Zagoruyko — 13.01.2016, 21:59

Автор не назвав єдиного і головного відповідального за всі розкрадання в країні, того, хто призначив усіх названих автором осіб і саме для тих саме задач, які вони і виконують. Щодо надії на Деканоїдзе і ГСУ то це не за адресою тому що читай спочатку.

Yuri Makhlay
Yuri Makhlay — 13.01.2016, 20:10

Да уж, "Коза Ностра" и " Ностро Конто". Что-то их роднит.

Последние мнения
Почему Brexit перенаправит потоки влияния из Лондона в Брюссель
Как скажется попытка выхода Британии из ЕС на глобальной лоббистской активности, и где в этом процессе интересы Украины
Пенсионная реформа: реалии и вызовы
Экономическая история и перспективы развития ПФУ
Топ-5 изменений в Налоговый кодекс, предложенных Минфином
Краткий юридический анализ очередных «министерских» новшеств
О чем говорят результаты работы банковской системы во II квартале 2016 года
Очевидно замороженное кредитование на фоне роста депозитного портфеля
Зачем украинским банкам прозрачность
Как требования АМКУ и НБУ меняют условия работы финансовых учреждений
Поможет ли финансовому рынку ликвидация Нацкомфинуслуг
Реальная ли это реформа или бутафория для выполнения требований ЕС
Семейный бизнес: богатый дед, благородный отец, бедный сын
Как формируют прослойку бизнес-преемников в Бразилии и чему может научиться Украина
Минимальные цены на табак: конкуренция не по-европейски
Почему не все производители поддерживают инициативу ГФС