К чему приведет крупнейшая финансовая афера десятилетия

Кто ответит за Meinl Bank AG
К чему приведет крупнейшая финансовая афера десятилетия
Фото WB PEROUTKA Guenther

История с Meinl Bank AG и выводом средств из украинских банков становится крупнейшей аферой последних лет в финансовой отрасли в Украине. Именно поэтому важно показывать механизмы этой аферы, и понимать, что в Национальном банке Украины, Фонде гарантирования вкладов физических лиц, Государственной службе финансового мониторинга и Министерстве внутренних дел об этих механизмах было известно, и они сознательно не закрывали эти лазейки.

Уже полгода продолжается судебное дело из-за публикации Forbes о масштабном выводе средств из Украины с использованием банка Meinl. Это финансовое учреждение известно во многих странах бывшего СНГ и Прибалтики как банк, специализирующийся на выводе финансовых потоков. В Австрии владелец этого банка Юлиус Майнл V обвиняется в финансовых махинациях, и, согласно информации Bloomberg, был освобожден под залог в 100 млн евро. Теперь банкир, бывший гражданин Австрии, живет в Лондоне, называя себя «человеком, которого ненавидят в Австрии», и судится с Forbes, первым описавшим схемы по выводу средств из украинских банков. В том числе банкир отрицает, что вообще работает в Украине.

Схема проста, как и большинство подобных банковских афер в Украине. И именно по ней была совершена кража денег с ОАО «Таврика» – $26 млн – в пользу Wіnten Tradіng Ltd, Boumpoulіnas 26, Athіenou, P.C.7600, Larnaca, Cyprus; ПАО «Пивденкомбанк» – 448,54 млн гривен – в пользу Tosalan Tradіng Lіmіted, Tenaru 4, Agіos Dometіos, P.C.2360, Nіcosіa, Cyprus; ПАО «Автокразбанк» – 106 млн гривен – в пользу Agalusko Investment Lіmіted, Spyrou Kyprіanou 61, SK House, 4003, Lіmassol, Cyprus; ПАО «Городской коммерческий банк» – 59 млн евро – в пользу Melfa Group LTD Belize; ПАО «Финростбанк» – 71,778 млн гривен; ВиЭйБи Банк – 960 млн гривен; ПАО «Терра Банк» – $40,393 млн; АО «Дельта Банк» – $87,294 млн; ПАО «КБ «Пивденкомбанк» – $38 млн.

Все просто

Украинский банк открывает корреспондентский счет в Meinl Bank Aktiengesellschaft (Meinl Bank AG), юридический адрес: Бауэрнмаркет, 2, А-1010, Вена, Австрия, владельцем и председателем попечительского совета которого является президент Юлиус Майнл, известный не только выходом из-под ареста под залог в 100 млн евро (возможно, и из карманов украинцев), обвинением в октябре 2015 года в фальсификации отчетности и исключением банка из торгового реестра Австрии, но и тем, что называет себя «самым ненавистным человеком в Австрии».

Украинский банк получает соответствующее разрешение путем присвоения регистрационного номера открытого корреспондентского счета в журнале учета Главного управления НБУ.

Mайнл отрицает, что работает в Украине, но проводит семинары по работе с офшорами в киевской гостинице Hilton

Учитывая статистику вывода средств и банкротства банков, уже сам факт открытия такого счета в Meinl Bank Aktiengesellschaft для профессионалов свидетельствует о том, что сделка должна быть взята под жесткий контроль с целью проверки, какие средства были или будут положены на этот счет – собственные банка или средства вкладчиков.

Если на счет по такой схеме внесены средства вкладчиков банка, которые банк выдал за бесценок и которыми свободно распоряжаться не сможет (о чем аналитикам Финмониторинга свидетельствует маркер недвижимости этих средств по результатам постоянного анализа остатков средств, размещенных в других банках и привлеченных из других банков, показанных в форме №618 (декадная), утвержденной постановлением правления Национального банка Украины «Правила организации статистической отчетности, представляемой в Национальный банк Украины»), то это первый признак того, что это – схема накачки фиктивной ликвидности банка и гарантированный риск ликвидности для него, и что деньги скоро будут украдены. Поскольку если возникнет форс-мажор и необходимость рассчитаться с вкладчиками, эти деньги в тот же момент будут списаны в погашение обязательств по кредитам, предоставленных третьим, а точнее, связанным лицам, а попросту – украденных владельцами и руководителями банка.

Признаки аферы – налицо

Процент вероятности прогноза такого развития сценария увеличивается, если владелец банка дает поручения должностным лицам банка заключить договор ответственного хранения и залога денежных средств, находящихся на корреспондентском счете в Meinl Bank Aktiengesellschaft, иногда и без согласования с правлением банка и наблюдательным советом, что также видят и НБУ, и Финмониторинг.

Владелец банка непосредственно или через связанных лиц – что ДСФМУ и НБУ также могут видеть в реальном времени – создает, чаще всего в Республике Кипр, компанию-прокладку для получения кредита. А иногда где-то в Белизе либо там, где нет договоров о выдаче, фирму для предоставления кредита уже самому банку.

Компания-прокладка тут же заключает договор займа на сумму в десятки миллионов долларов США для финансирования чего-то где-то. И если владелец не слишком умен, то это предприятие из Украины, где его могут достать правоохранители. Если умен, то он использует предприятие, которое будет должником нужного офшора, якобы выдавшего кредит, и таким образом поможет его владельцу вывести за границу сотни миллионов долларов, потому что на Западе такую аферу было бы труднее организовать, чем, скажем, в Днепропетровской области.

Руководитель банка не осуществляет учет обязательства по договору ответственного хранения и залога, не формирует резерв для покрытия кредитного риска с целью недопущения убытков от невозврата долга из-за неплатежеспособности компании-прокладки. НБУ и Финмониторинг видят это

В тот же день по поручению владельца руководитель банка заключает с Meinl Bank Aktiengesellschaft договор ответственного хранения и залога денежных средств в сумме нескольких десятков миллионов долларов или евро, которые зачисляет на открытый украинским банком корреспондентский счет в качестве гарантии обеспечения выполнения обязательств, взятых компанией-прокладкой.

Как правило, руководитель банка, в результате сознательно ненадлежащего исполнения своих служебных обязанностей, не осуществляет учет вышеупомянутого обязательства по договору ответственного хранения и залога, не формирует резерв для покрытия кредитного риска с целью недопущения убытков от невозврата долга из-за неплатежеспособности компании-прокладки. НБУ и Финмониторинг видят это, и НБУ может в течение пары минут обратиться в FMA.

Одной из фишек схемы вывода средств через Meinl Bank Aktiengesellschaft является то, что договоры подписываются при одних руководителях банка, средства заводятся при вторых, а выводятся при третьих. И каждый рассказывает, что он не подписывал договоры, а подписывал оферту, а другой − что он получил эти деньги на балансе, но документов об этом никогда не видел... И НБУ, зная об этой афере, «просто бесплатно, то есть даром, молчит».

В час «Х», в результате невыполнения компанией-прокладкой своих обязательств по договору займа с Meinl Bank Aktiengesellschaft, последний, действуя в соответствии с условиями договора ответственного хранения и залога денежных средств, производит списание с корреспондентского счета украинского банка десятков миллионов долларов или евро, которые украинский банк туда положил − и все эти десятки миллионов долларов перетекают на счета владельца банка, если он глуповат. Если не очень глуп, то на счета связанного с ним лица. Что, в принципе, легко выясняется, если против владельца открывается производство по ст.209 УПК Украины, по которой на Западе без проблем сдают Украине таких воришек и информацию о них.

По схеме накачки фиктивной ликвидности банка результат тот же − украсть деньги вкладчиков. Но сначала их деньги нужно сделать деньгами связанной компании, которая эти деньги даст банку в качестве инвестиции, а потом так же заберет, потому банк чего-то там не выполнит – например, его председатель правления посмотрит в небо не под тем углом.

Кто в ответе?

Такие аферы, конечно, невозможны, если бы не было, как минимум, непрофессионализма и халатности при исполнении служебных обязанностей ответственными за контроль происходящего чиновниками. Потому что чаще всего это происходит из-за сознательного, грубого и циничного нарушения законов и интересов Украины со стороны таких руководителей Национального банка Украины, как Валерия Гонтарева и Степан Кубив, и таких директоров-распорядителей Фонда гарантирования вкладов физических лиц, как Константин Ворушилин и Василий Пасечник. Учитывая, что их дерибаном банковской системе был нанесен ущерб в 400 млрд гривен, будем надеяться, что когда-нибудь за свои действия они будут наказаны по закону, вплоть до многолетнего заключения и конфискации их имущества.

Конечно, безнаказанность их действий объясняется попустительством целого ряда должностных лиц. А именно: генпрокуророры Украины Шокин Виктор Николаевич, Ярема Виталий Григорьевич, Мохницкий Олег Игоревич, министр внутренних дел Украины Аваков Арсен Борисович, руководитель Национальной полиции Украины Хатия Деканоидзе, председатели СБУ Грицак Василий Сергеевич и Валентин Александрович Наливайченко, председатель Государственной фискальной службы Украины Насиров Роман Михайлович, первый заместитель министра доходов и сборов Украины Белоус Игорь Олегович, председатель Государственной фискальной службы Украины, глава Государственной службы финансового мониторинга Украины Черкасский Игорь Борисович.

За два года банковского дерибана были вручены всего лишь два подозрения. И только в последние дни, после жесткой критики обществом, были вручены еще пять подозрений. И это при дерибане 67 банков на сумму до 400 млрд гривен. При том, что в Украине за кражу на уровне ящика консервов или велосипеда не только вручены подозрения, но и осуждены тысячи человек.

Чтобы пресечь банковские аферы, начать возрождать экономику и привести к усилению курса гривны, нужна самая малость − выполнять закон

Схема, которая привела к такому разграблению банков − очень примитивная. НБУ в лице подразделений финансового мониторинга и банковского надзора – в реальном времени, кстати, одновременно с Государственной службой финансового мониторинга Украины – видит, что определенный банк начинает выводить деньги вкладчиков за границу, но жестко это не прекращает.

Чтобы пресечь банковские аферы, начать возрождать экономику и привести к усилению курса гривны, нужна самая малость − выполнять закон. Для этого Хатии Деконоидзе достаточно повторить опыт Италии (там боролись с «Коза Ностра», здесь – с «Ностра-счетами») и создать под своим личным контролем одну большую специальную оперативно-следственную группу, в которую ввести 30-40 следователей и оперативных работников. И уже спустя месяц, даже при существующем сопротивлении заинтересованных руководителей НБУ, ФГВФЛ, ГПУ и Финмониторинга, воры заняли бы свои места в СИЗО или попали в международный розыск, но точно безнаказанно не радовались бы украденным миллиардам.

Для этого руководителями государства и специальных и правоохранительных органов не следует назначать тех, кто принимал участие в коррупционных схемах. Или тех, кто за два года при разграблении 67 банков был неспособен объявить более двух подозрений (недавно их стало семь) и превратил Главное следственное управление МВД в обычную кормушку по «сливу» уголовных производств.

Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции.
Лидеры мнений
Сколько стоит профессиональное выгорание персонала
И как бизнес может застраховаться от проблем с сотрудниками
14912
Скромное обаяние биткоина: украинские реалии использования криптовалют
При том, что криптовалюты пока официально запрещены, Украина входит в топ-5 стран мира по количеству пользователей различными биткоин-кошельками
7084
Экспортные мифы, или Как покорить Великую Китайскую стену
Рынок КНР сверхпривлекателен для экспортеров всего мира, продукция которых сегодня китайскому потребителю кажется гораздо интереснее, чем украинская
3908
FORBES В СОЦИАЛЬНЫХ СЕТЯХ
Комментариев 6
Войдите, чтобы опубликовать комментарий
Ирина Дело
Ирина Дело — 12.05.2016, 21:43

Кроме нас самих нам никто не поможет. Сейчас миссия МВФ приехала в Киеве и привезла огромные деньги, за что? И они их точно уже привезли. Они же знают, что здесь ничего не сделано до сих пор, Президент – вор, олигархи практически не пострадали, реформ нет, деньги у населения из банков забрали, экономика дохнет. И что? Дают деньги всё-равно. Даже обещаний реформ не просят. Им уже всё-равно, лишь бы России досадить! Это большая политика, понятно. Но где здесь мы, пострадавшие от банков? Всем на нас наплевать - давить надо наш вопрос, мы же вновь молчим!

Ирина Дело
Ирина Дело — 12.05.2016, 21:39

Вся проблема в том, что люди молчат, не хотят бороться за свои деньги. Вы посмотрите на владельца VAB банка Бахматюка - у него прекрасно идёт бизнес, он и не собирается отвечать перед вкладчиками, нагло выводит активы через ФГВФО. С иностранными держателями евробондов он договорился, а с нашими "держателями" ему этого делать не нужно. Уже давно всем понятны схемы, "командир проекта", главные воры, ну неужели людям всё-равно? Так и подарите свои сбережения?

Мікола Петрович
Мікола Петрович — 20.01.2016, 07:17

Рецепт прост: запретить оффшор и торговать национальным богатством которое растет в черноземе Украины. И запретить занимать любые гос должности гражданам не родившимся в Украине, т.к. они де факто не заинтересованы в благосостоянии украинцев. Но проблема в корне : большая часть законов и норм построена и даже напрямую ссылается на СССР и УССР.

Юрій Лесів
Юрій Лесів — 14.01.2016, 15:27

Вам шановний автор просто невідома повна кількість банків, що користуються даними послугами Meinl Bank, а ця кількість просто майже відповідає повній кількості українських банків за мінусом декількох банків першої десятки. А це майже весь банківський ринок України, кажу вам це як фінансист, ось і задумайтесь, а краще лишень подивіться на останнє банкротство Укрінбанку.

Ludmyla Zagoruyko
Ludmyla Zagoruyko — 13.01.2016, 21:59

Автор не назвав єдиного і головного відповідального за всі розкрадання в країні, того, хто призначив усіх названих автором осіб і саме для тих саме задач, які вони і виконують. Щодо надії на Деканоїдзе і ГСУ то це не за адресою тому що читай спочатку.

Yuri Makhlay
Yuri Makhlay — 13.01.2016, 20:10

Да уж, "Коза Ностра" и " Ностро Конто". Что-то их роднит.

Последние мнения
Скромное обаяние биткоина: украинские реалии использования криптовалют
При том, что криптовалюты пока официально запрещены, Украина входит в топ-5 стран мира по количеству пользователей различными биткоин-кошельками
Новый-старый порядок аттестации от Минюста: что изменилось
Об особенностях нового порядка аттестирования состава Государственной уголовно-исполнительной службы Украины
Экспортные мифы, или Как покорить Великую Китайскую стену
Рынок КНР сверхпривлекателен для экспортеров всего мира, продукция которых сегодня китайскому потребителю кажется гораздо интереснее, чем украинская
Сколько стоит профессиональное выгорание персонала
И как бизнес может застраховаться от проблем с сотрудниками
Разрубить гордиев узел: еврооблигационные LPN-структуры и новые правила налогообложения
Каковы новые правила налогообложения процентов, выплачиваемых украинскими эмитентами так называемых «облигаций участия в кредите» на международных рынках капитала
Принуждение в частном порядке: новшества в сфере исполнения судебных решений
Станет ли институт частных исполнителей необходимым и достаточным условием эффективной и объективной работы судебной системы
Столичные квадраты: в тренде – элитная недвижимость
Рынок элитной недвижимости Киева: основные тенденции прошлого года и прогнозы на нынешний
Традиции и тенденции: с чем Украине жить в 2017 году
О чем говорит новая мировая и европейская реальность